Alors que les journées se rafraîchissent, l’arrivée de novembre est le moment idéal pour approfondir vos connaissances en matière de sécurité financière. Le Mois de la littératie financière vise à améliorer cette dernière en aidant les Canadiens et Canadiennes, ainsi que leur famille, à gérer judicieusement leurs finances et à épargner pour l’avenir. L’objectif global est de renforcer la résilience financière, permettant ainsi de prendre des décisions financières en toute confiance, et ce, même en période difficile et dans un contexte d’économie numérique en pleine croissance.
Le rôle crucial de la protection de l’identité pour assurer votre avenir financier
Chez Sigma, nous savons que la protection de l’identité fait partie intégrante de la littératie financière. Votre bien-être financier ne se résume pas uniquement à gérer judicieusement votre argent; il consiste également à protéger votre identité contre les individus qui pourraient l’exploiter à leur profit.
Le vol d’identité peut entraîner des conséquences graves sur votre santé financière. Les personnes malveillantes qui accèdent à vos renseignements personnels seront potentiellement en mesure d’ouvrir des comptes de crédit à votre nom, d’effectuer des transactions non autorisées et même de commettre des délits en se faisant passer pour vous. Ces actions risquent de sérieusement nuire à votre pointage de crédit, et il faut parfois des années afin de rétablir la situation. D’ailleurs, des études démontrent que la différence entre une cote de solvabilité médiocre et exemplaire peut totaliser près de 400 000 $ au cours d’une vie en raison des taux d’intérêt plus élevés.
Comment repérer et mettre fin aux escroqueries les plus courantes au Canada
La littératie financière signifie également de rester à l’affût des dernières escroqueries financières. Et cela s’applique particulièrement aux personnes âgées ayant des cotes de solvabilité élevées, qui sont de plus en plus ciblées par les fraudeurs. Voici quelques escroqueries financières courantes dont il faut se méfier au Canada :
1. Escroqueries liées à l’ARC (Agence du revenu du Canada).
Ces tentatives de fraude visent généralement à vous faire croire que vous parlez à une personne affiliée au gouvernement ou à une autre institution, ou encore, à vous inciter à partager des renseignements personnels ou financiers compromettants. L’ARC a signalé que les Canadiens et les Canadiennes recevaient des textos et des courriels de personnes malveillantes se faisant passer pour des représentants ou des représentantes du gouvernement. Ces derniers incluent notamment de faux liens pour réclamer des dépôts tels que le paiement incitatif pour le climat.
Que faire dans cette situation?
Selon l’ARC, si un appelant ou une appelante prétend travailler pour le gouvernement et exige d’obtenir vos renseignements bancaires ou un paiement immédiat, vous pouvez demander son nom, sa division et l’emplacement de son bureau. Ainsi, vous pourrez vérifier son identité en appelant directement l’ARC au 1 800 959-8281 avant d’acquiescer à ses demandes. Vous pouvez également consulter les conseils de l’ARC pour vous protéger contre la fraude pour obtenir plus d’information sur la marche à suivre si vous devenez la cible d’une arnaque liée à l’ARC.
2. Escroqueries bancaires
Ces escroqueries impliquent généralement des fraudeurs se faisant passer pour des représentants ou des représentantes de votre banque ou de votre coopérative de crédit, tentant de vous inciter à révéler des renseignements financiers confidentiels ou à transférer de l’argent. Ces personnes usent souvent de tactiques sophistiquées, comme l’usurpation de numéros de téléphone officiels ou la création de faux sites Web convaincants. Elles peuvent prétendre qu’il y a un problème urgent avec votre compte, une activité non autorisée ou la nécessité de « vérifier » vos renseignements.
Que faire dans cette situation?
Si vous recevez un appel, un courriel ou un texto inattendu semblant provenir de votre banque, ne fournissez aucun renseignement et évitez d’agir dans l’immédiat. Raccrochez plutôt et contactez directement votre banque en utilisant le numéro de téléphone officiel figurant sur votre carte bancaire ou sur le site Web authentifié de l’institution. N’oubliez pas que les banques ne vous demanderont jamais votre NIP complet, votre mot de passe, ni un transfert d’argent vers un compte « sécurisé ».
3. Escroqueries amoureuses
Dans le cas des escroqueries amoureuses, des individus malintentionnés créent de faux profils sur des sites de rencontres, des applications ou des réseaux sociaux pour établir une relation avec les victimes en vue de leur soutirer de l’argent. Ils passent des semaines, des mois, voire des années, à établir un lien de confiance et émotionnel avec leur cible. Ils prétendent généralement travailler à l’étranger, être engagés dans l’armée ou œuvrer au sein d’autres professions, ce qui explique pourquoi une rencontre en personne est impossible. Ultimement, ils réquisitionnent des sommes d’argent, généralement pour des urgences, des frais de déplacement ou des occasions d’affaires.
Que faire dans cette situation?
Méfiez-vous des profils qui semblent trop beaux pour être vrais ou qui affichent des photos qui pourraient être celles de quelqu’un d’autre, ainsi que des personnes qui tentent de faire évoluer la relation de manière précipitée. Toute demande d’argent – particulièrement par l’entremise de méthodes non retraçables comme les virements électroniques ou les cartes cadeaux – doit être considérée comme un signal d’alarme. Si vous pensez être victime d’une arnaque, cessez immédiatement toute communication et signalez l’incident à la police locale et au Centre antifraude du Canada.
Votre guide sur la voie du bien-être financier
Alors que nous célébrons le Mois de la littératie financière, nous souhaitons vous rappeler que nous sommes là pour vous aider à protéger vos renseignements personnels, une étape cruciale dans la réalisation de vos objectifs financiers. Nos services complets de protection de l’identité sont conçus pour vous offrir une tranquillité d’esprit tout au long de votre parcours financier.
Chez Sigma, nous savons que la protection de l’identité représente un élément clé dans le maintien d’une bonne santé financière.
En somme, n’oubliez pas de faire preuve de vigilance, de rester à l’affût et d’assurer votre sécurité en tout temps.
